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产品概述

信用证是开证行依据进口商的申请向出口商做出的一项有条件的付款承诺。您作为出口商,只要提交了符合信用证条款和要求的各类出口单据,开证行就承担第一性的付款责任。中信银行在收到开证行开来的信用证后,可以为您提供包括来证通知、来单审核、寄单索汇、收汇等一系列服务。

产品特点

  1. 信用证是用开证行的银行信用代替了进口商的商业信用。与托收、电汇等结算方式比较,您的风险更低;
  2. 您只要合理安排生产和装运时间,严控单据质量,提交符合信用证条款和要求的单据,得到的付款保证会更强;
  3. 开立信用证等银行费用一般由进口商承担;
  4. 您收到信用证时,表明进口商已经基本落实了进口所需的手续,保证了贸易合约的履行。

业务流程

  1. 您与进口商确立买卖合同,并约定以信用证作为支付方式;
  2. 中信银行在收到开证行开来的信用证后,核对印鉴或密押确认其表面真实性,将信用证及/或修改及时通知您,并就条款中的潜在风险做出提示;
  3. 您应按信用证要求的装期和效期合理组织生产、装运、报关制单等,以保证及时将符合信用证要求的各类单据交至中信银行;
  4. 中信银行在仔细审核您交来的单据后,向开证行或指定银行寄单。寄单后,中信银行将为您提供索汇、催收、查询、交涉等一系列后续服务;
  5. 国外开证行收到相符交单后,付款或承兑并将单据提示给进口商(开证申请人);
  6. 中信银行收到国外开证行款项后,向您解付。

办理指南

  1. 与进口商谈判时,"软条款"信用证最好不要接收;
  2. 为了得到专业、快捷、灵活的服务,您可以要求进口商在申请开证时指定与您合作良好的银行(如中信银行)作为信用证通知行;
  3. 您在收到正本信用证后,应仔细审核信用证内容,确定是否与合同及约定一致。如有模糊不清的表述或与合同、约定不符的地方,应及时与进口商协商改证或通过通知行向开证行澄清;
  4. 若通知行并非中信银行,您也可持信用证正本在中信银行办理交单、收汇等业务,我行竭诚为您提供审单、寄单索汇、收汇等服务。中信银行还可提供叙做打包贷款、出口押汇、福费廷等融资服务以及即/远期结汇、即/远期外汇买卖等配套外汇资金服务;
  5. 在向中信银行交单时,应提交信用证要求的全套单据和正本信用证。

适用范围

  • 与境外进口商合作时间不长,对客户信任度不高,可以通过信用证的结算方式引入银行信用;
  • 采用出口信用证方式结算,更容易在中信银行取得打包贷款、出口押汇、福费廷等贸易融资;
  • 进口商所在国如实行外汇管制,信用证已开立则表明已获得监管当局的许可,您的收汇更有保证。
  • 产品概述

    中信银行应国外出口保理商的申请,为您(进口商)核批信用额度,即为您提供信用担保服务,从而向出口商提供资信调查、应收账款催收、坏账担保等服务。

    中信银行2002年加入国际保理商联合会(FCI)组织,是中国的第三家会员银行,2006年被FCI组织评为"全球最佳出口保理商服务进步奖"(Best Service Quality Improvement 2006)。目前中信银行的全球保理商网络遍布美国、加拿大、巴西、德国、俄罗斯、土耳其、波兰、法国、英国、捷克、新加坡、香港、台湾等21个国家和地区。根据您的需要,中信银行也可及时在新的国家和地区增设保理商网络。

    产品特点

    1. 您可利用O/A、D/A优惠付款条件,以有限的资本,购进更多货物,加快资金流动,扩大营业额;
    2. 您仅凭公司的信誉和良好的财务表现,无须抵押,即可获得我行在已核准信用额度内担保付款的信用支持;
    3. 省却了您开立信用证和处理繁杂文件的费用,另外,保理费用一般由出口商承担,达到节约成本、简化手续的效果;
    4. 在批准信用额度后,购买手续简化,进货快捷;
    5. 您在货到之后验收付款,有效避免卖方违约风险和欺诈风险。

    业务流程

    1. 中信银行收到国外出口保理商的初步信用评估申请;
    2. 中信银行依此了解您(进口商)的具体贸易及资信情况,以确定交易真实性,并为您核定该笔业务的额度;
    3. 中信银行将审核的额度答复出口保理商;
    4. 中信银行收到出口保理商正式额度申请后,与您(进口商)签订《进口保理协议》;
    5. 中信银行向国外出口保理商正式批复信用额度;
    6. 国外出口商向您(进口商)发货后,出口保理商将通知中信银行发票到期日等情况;
    7. 中信银行于发票到期日前若干天提醒您对外付款;
    8. 您(进口商)于发票到期日向中信银行(进口保理商)付款;
    9. 中信银行将款项付给国外出口保理商。

    办理指南

    1. 此业务不适合信用证的结算方式,仅适合O/A、D/A的结算方式;
    2. 为避免业务处理不便,您(进口商)尽量不要直接向出口商付款,而应通过中信银行(进口保理商)付款。

    适用范围

    1. 您(进口商)占强势地位,不愿以信用证等方式向出口商提供信用支持,而希望以赊销等信用销售方式进行交易;
    2. 信誉优异,财务表现良好。

    产品概述

    中信银行作为代收行,根据出口商银行(托收行)的委托,向您(进口商/付款人)提示单据,并要求您付款或承兑以赎单,然后将收到的款项支付给托收行。

    进口代收一般分为:

    1. 付款交单(D/P):中信银行向您(进口商)提示单据,您即期付清货款后,才能从我行取得相关单据;
    2. 承兑交单(D/A):您作为付款人(进口商)应在履行了远期汇票承兑手续后才能取得相关单据;
    3. 远期付款交单(D/P XXX days after sight):中信银行向您(进口商)提示单据,您在将来某一确定日期付清货款后,从我行取得相关单据。

    产品特点

    1. 与信用证方式相比,手续简单、费用较低,有利于您节约财务费用;
    2. 在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金,支付货款或做出承兑后可立即取得货物单据并处置货物;
    3. 承兑交单项下,进口商承兑后即可以取得货物单据并处置货物,在售出货物并有现金流入后才对外支付,资金占压近乎为零,财务状况和偿债能力得到有效改善。

    业务流程

    1. 您与出口商确立买卖合同,并约定以代收作为支付方式;
    2. 出口商发运符合合同要求的货物,并将相关单据交托收行托收;
    3. 托收行将单据寄至中信银行,中信银行依照托收指示提示您付款/承兑;
    4. 您付款或办理承兑汇票;
    5. 中信银行将各类单据释放给您。

    办理指南

    1. 您在与出口商确立买卖合同时,需约定中信银行作为代收行;
    2. 在承兑交单项下,您须按规定办理远期汇票的承兑手续,并在汇票到期日及时付款;
    3. 您亦可向中信银行申请办理进口托收押汇等贸易融资业务。

    适用范围

    1. 以简便且低成本的办法向出口商支付货款;
    2. 流动资金充足,可采用付款交单(D/P)方式;
    3. 流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用远期付款交单(D/P XXX days after sight)或承兑交单(D/A)方式。

    产品概述

    进口汇出汇款是指中信银行根据您(汇款人)的委托,使用一定的汇款方式发出汇款指令,指示境外银行将款项解付给收款人的结算方式?;憧罘绞街饕治旱缁悖═/T)、票汇(D/D)、信汇(M/T)。贸易项下汇出汇款主要包括:货到后付汇和预付货款付汇。

    汇出汇款是中信银行的传统业务,中信银行以丰富的经验和遍布全球的代理行网络,将为您选择最佳的汇款路径,提供"专业、快捷、灵活"的服务。

    产品特点

    1. 电汇速度快,通常从汇出至到达境外收款人一般为1-2天左右, 及时付款可助您打造良好信誉;
    2. 与信用证、托收方式相比,汇款方式结算手续简单、费用低廉;
    3. 货到付款下的汇出汇款,货物质量有保证,不占压您的资金,相当于出口商向您提供融资;
    4. 票汇的费用较低,有利于您降低财务费用,控制成本。

    业务流程

    1. 您需填写《汇出汇款申请书》,同时提交中信银行要求的对外付汇的相关文件、凭证等;
    2. 中信银行向解付行发出汇款指示;
    3. 中信银行与解付行完成头寸调拨;
    4. 解付行将款项解付给收款人。

    办理指南

    1. 国际贸易、资本金的汇出、居民外汇等都可适用汇出汇款方式;
    2. 如果办理票汇汇出汇款,中信银行会向您开出汇票,由您交付收款人。

    适用范围

    1. 您与出口商合作时间较长,商业信誉良好,不需要依赖银行信用提高交易安全性,可以选择方便、快捷的汇款方式结算;
    2. 流动资金充裕,不需出口商提供的融资便利,主要目的是控制财务费用,宜选择汇款方式结算;
    3. 资料费、技术费、贸易从属费用(包括运费保费)、贸易项下的尾款等宜采用汇出汇款方式,非贸易以及资本项下的结算多采用汇款方式;
    4. 票汇可由您(汇款人)将汇票直接寄交收款人,适合金额较小的佣金等费用的支付以及钱、货现场交割的现款交易。

    产品概述

    进口信用证指中信银行依据您(进口商/开证申请人)的申请,向境外受益人(出口商)开立信用证,并保证在信用证有效期内,凭符合信用证条款的单据向受益人付款或承兑的书面承诺。

    产品特点

    1. 您(进口商)向出口商提供了有条件付款承诺的银行信用,您可据此争取到比较合理的货物价位;
    2. 信用证方式变商业信用为银行信用,贸易本身更有保证,您可通过单据和条款,有效控制货权、装期、质量等货物情况;
    3. 使用授信额度减免保证金开证可减少您的资金占压,详见"免???。

    业务流程

    1. 您与出口商确立买卖合同,并约定以信用证作为支付方式;
    2. 在开证时,您将《信用证开证申请书》、《信用证开证承诺书》、进出口合同副本等相关材料提交至中信银行;
    3. 中信银行向您与出口商约定的通知行开出信用证,如没有约定,将选择信誉良好、服务优质的银行作为出口商的通知行;
    4. 通知行在核验信用证真实性后,将及时通知出口商;
    5. 出口商按信用证要求备货、发运、准备单据;
    6. 出口商将货物相关单据交出口商银行;
    7. 出口商银行将单据寄至中信银行,并按不同信用证类型要求中信银行付款、承兑并于到期日付款;
    8. 中信银行在最短时间内为您提供专业的审单服务,向您提示单据;
    9. 您付款或向中信银行承诺将来确定日期付款;
    10. 中信银行将单据交给您(进口商),供您提货。

    办理指南

    1. 中信银行可开立各种信用证,如即期、延期、承兑、议付等;
    2. 进口信用证业务包括开证、修改、审单、付款/承兑或拒付等多项服务,中信银行还可提供叙做进口押汇、提货担保等融资服务以及即/远期售汇、即/远期外汇买卖等配套外汇资金服务;
    3. 如您在中信银行有授信额度,则可减免部分保证金或零保证金开证,详见"免???。如您尚未取得中信银行授信额度,则需提供全额保证金开证。

    适用范围

    1. 进口商品处于卖方市场,且出口商坚持使用信用证方式进行结算;
    2. 进出口双方希望以银行信用作为商业交易的信用中介;
    3. 进出口双方流动资金不充裕,有使用贸易融资的打算。

    产品概述

    减免保证金开证是指中信银行免收或减收您的开证保证金,为您开出信用证的一种融资业务。

    产品特点

    1. 您可利用中信银行的信用,减少资金占压,扩大业务规模;
    2. 可减轻您的经营费用,降低贸易成本,提高资金使用效率。

    业务流程

    1. 您将《信用证开证申请书》、《信用证开证承诺书》、进出口合同副本等相关材料提交至中信银行;
    2. 中信银行依您的要求开立信用证(包括即期、远期等各类信用证品种),同时占用您在中信银行相应金额的授信额度;
    3. 该笔信用证业务结清时,中信银行释放您在我行相应金额的授信额度。

    办理指南

    1. 需在中信银行核定有综合授信额度或单笔授信额度;
    2. 开证申请书内容应与进出口合同相符,无矛盾之处,但我行不负责审核两者一致性;
    3. 应审慎确定开证申请书内容,信用证条款应尽量符合相关国际惯例。

    适用范围

    1. 进口商品处于卖方市场,且出口商坚持使用信用证方式进行结算;
    2. 进出口双方希望以银行信用作为商业交易的信用中介;
    3. 您希望利用银行信用,减少资金占压。

    办理渠道

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